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理财顾问如何赚钱?

最佳答案财务顾问可以成为帮助你做出各种财务决策的宝贵资产。他们可以通过提供有价值的金融教育和指导来实现特定的目标,从而成为客户的合作伙伴。...

财务顾问可以成为帮助你做出各种财务决策的宝贵资产。他们可以通过提供有价值的金融教育和指导来实现特定的目标,从而成为客户的合作伙伴。

财务顾问主要通过三种方式赚钱:通过客户费用、通过财务交易佣金和通过顾问的工资。

财务顾问是做什么的?

有些人在处理具体问题时会雇佣财务顾问,比如为孩子节省大学学费。然而,财务顾问将在许多方面提供帮助,包括预算、储蓄、选择适当的保险范围、制定税收策略、投资和为退休做准备。

财务顾问如何赚钱?

客户费用是财务顾问赚钱的一种方式。费用可以基于小时费率、固定费用金额或总AUM(管理资产)。因此,客户可能需要支付每年2000-7500美元的固定费用,每小时200-400美元的小时费用,或者委托给顾问的部分费用。

NerdWallet指出,就AUM费用而言,机器人顾问的比例通常在每年0.25%至0.5%之间,而面对面财务顾问的比例为1%。对于利率为0.25%且管理资产为10万美元的客户,财务顾问每年将从该客户处获得250美元。

据雅虎财经报道,财务顾问还根据财务交易佣金赚钱。交易可能包括向客户出售共同基金或年金等金融产品。客户在产品上花费或投资的金额将按一定比例返还给财务顾问。

第三,财务顾问作为金融公司的受薪员工赚钱。顾问在不支付客户费用或佣金的情况下履行职责,可获得固定的年薪。对于有利于公司的具体成就,也可能有奖励或奖金。

费用顾问和费用顾问。

两个关键术语对客户和顾问都有影响。纯收费顾问只从向客户收取的费用中获得收入,无论是按小时收费、按单位收费还是按百分比收费。他们通过客户建议、计划实施和资产管理赚钱。

顾问费用的不同之处在于他们从佣金和客户费用中赚钱。这里可能有利益冲突。有些产品给顾问带来的佣金比其他产品更好,但从顾问的角度来看,这是一种有吸引力的支付方式。

根据NerdWallet的说法,也有一些只收取佣金的顾问,他们的收入只来自“你买卖投资的佣金”。

信任标准是什么?

信托标准是财务顾问为客户的最大利益行事的一般期望。根据平衡,他们应该把顾客的需求放在自己之上。然而,并不是所有的财务顾问都受信托标准的约束。

一些财务顾问只受适用标准的约束,而不受信托标准的约束。基本上,顾问的建议必须“适合”客户,但指导原则没有那么严格。在适用性标准下,通常仍然允许基于佣金的交易。

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